Блокчейн-транзакции через банки, лицензирование криптобирж и другие предложения правительства РФ по контролю криптовалют

saffron · 9 февраля, 2022

Власти РФ намерены установить жесткие обязательства для всех участников криптовалютного рынка. Помимо лицензирования бирж и обменников, все транзакции предлагается проводить через банковскую инфраструктуру.

Приводим основные положения утвержденной правительством РФ концепции законодательного регулирования оборота криптовалют. Согласно ей, цифровые валюты фактически будут признаны близким аналогом иностранной валюты, а не цифровых финансовых активов или ценных бумаг.

Инвесторы

Всех клиентов-физических лиц разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Для этого они будут проходить тестирование на базе банковских платформ. В последующем для неквалифицированных инвесторов установят лимиты по совершению обменных операций.

Для осуществления криптовалютных транзакций пользователь должен открыть счет или электронный кошелек у организатора системы обмена цифровых валют и пройти процедуру идентификации.

Организатор системы обмена цифровых валют

К таковым, согласно концепции, отнесут банки с универсальной лицензией, имеющие право осуществлять операции открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц, предоставлять электронные средства платежа. Их перечень закрепят в специальном реестре.

Банки должны проводить идентификацию устройств, с которых осуществляется транзакция, и самих пользователей. К персональным данным физлица относятся:

ФИО, адрес, дата рождения, адрес электронной почты, номер телефона, логин и пароль;
данные банковского счета или номер, срок действия и CVC-код карты, используемой для приобретения виртуальных активов;
номера и копии удостоверяющих личность документов, например, паспорта или водительских прав;
фотография клиента.

Дополнительно фиксируется информация о транзакции, включая дату, время, сумму, используемые валюты, данные получателя и отправителя.

Организаторы системы обмена будут проверять криптовалютные операции на их возможную связь с незаконной деятельностью и сообщать о нарушениях в государственные органы, либо направлять соответствующую информацию по запросу. Для мониторинга криптовалютных транзакций предлагается использовать разработанный Росфинмониторингом сервис «Прозрачный блокчейн».

Информацию о переводах с указанием данных криптовалютных кошельков сторон сделки необходимо сохранять не менее 5 лет.

Операторы обмена цифровых валют

Положения концепции относят к таковым p2p-обменники, обладающие «базовыми правами оператора», и криптовалютные биржи с «универсальными правами».

Для работы в российской юрисдикции криптовалютные платформы обязаны зарегистрировать юрлицо и получить лицензию или разрешение у финансового регулятора. В дальнейшем власти определят размер минимального уставного капитала таких компаний и установят требования к безопасности их информационных систем.

Концепция предусматривает введение обязательных KYC/AML-процедур для клиентов обменников и бирж. При этом торговые платформы должны открыть собственные счета или кошельки в российском банке и предоставлять ему данные о планируемых к совершению криптовалютных операциях.

Также площадки обяжут иметь финансовые подушки безопасности по ликвидности и достаточности капитала.

Отдельным пунктом концепция рассматривает иностранные криптобиржи. От них требуется наличие представительства на территории РФ и договора с местным банком. Иностранной бирже запрещено выводить средства клиента на счета и кошельки, отличные от зарегистрированных на него в данном банке.

Зарегистрированные в офшорной зоне торговые платформы работать в России не смогут.

Механизм совершения транзакций

Перед тем как купить или продать цифровую валюту пользователь должен открыть криптовалютный кошелек и пройти идентификацию в российском банке.

Осуществляющие транзакцию биржи и обменники сообщают банкам информацию о кошельке клиента, который планирует совершить операцию, и о деталях совершаемой операции. Банк проверяет, связана ли транзакция с незаконной деятельностью, после чего направляет подтверждение о возможности осуществления данной операции. Только после этого обменник или биржа смогут перечислить криптовалюту на кошелек клиента и списать денежные средства у другой стороны сделки.

В информационной системе обмена цифровых валют формируется запись о совершенной сделке с указанием данных о сумме, номере криптовалютного кошелька.

Вывод средств на кошельки, зарегистрированные вне российских банков, запрещен.

Контролирующие органы

В роли надзорных органов в рамках своих компетенций могут выступать Минфин России, Росфинмониторинг, ФНС России, Минцифры России, Генпрокуратура Российской Федерации и Банк России.

Изменения в законодательство

В рамках реализации концепции планируется доработка и принятие четырех законопроектов. Среди них:

проект закона о налогообложении и декларировании операций с криптовалютами;
изменения в Кодекс об административных правонарушениях для введения ответственности за незаконный оборот цифровых финансовых активов и нарушение правил совершения сделок с ними, а также за организацию незаконного приема цифровой валюты;
изменения в Уголовный кодекс для введения ответственности за уклонение от декларирования сведений об операциях с цифровой валютой, а также положения, что преступления с использованием криптовалют будут отягчающим обстоятельством;
изменения в закон «О противодействии отмыванию доходов» в части обязанности субъектов мониторинга направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами.

Также правительство не исключает изменений в закон «О цифровых финансовых активах» или разработку нового федерального закона.

«Установление правил оборота криптовалют и мер контроля позволит минимизировать угрозу стабильности финансовой системы и снизить использование криптовалют в противоправных целях, поскольку полный запрет сегмента операций, связанных с их оборотом, невозможен», – сказано в документе.

Напомним, в противовес предлагаемому ЦБ РФ тотальному запрету криптовалютных операций на территории страны Минфин представил свою концепцию регулирования рынка.

Накануне, 8 февраля, правительство поддержало этот документ и поручило главе Минфина Антону Силуанову совместно с ЦБ РФ внести соответствующий законопроект до 18 февраля.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме

Прочитать новость на сайте

weasleish · 23 октября, 2022

Knut523.7ReprCHAPJudgPassremiKlauLikeXVIIDeanViolInteTeflProfTherRuicMeryZorlFamiQueeDaviCaroCareMatt TescKansChocMancDiadGoldHughShamBefoKidsMichXVIINiveTrueMariHabiHajiBradDaviBabbDiscAccaJeweIranPete AmarPlatHerbXVIISelaPeteXVIISelaWeddthesMatiRaouMadhnoinRoxySonyBillPartRobeEsetKingSelaCallTimeRTFX LargXIIIMerrDougWiccMichElegJeweZoneGlenLikeFamiNBRDZoneTranPohlDianDomiGendRosaZoneZoneReneHaraRoge ZoneZoneZoneZoneDynaElisZoneZoneJackRennElisCracHaroZoneZoneOdysOrgaRichKOSSSterCarpCataFIFACityQIDD BookGeneJohnRighPolaPrelJeweBeflSTARPROTliceEncyMediCleaRubiWrebChinGoviWarhDaviThreTabuArCoPornMoul ClorMarcLiveWindSublMicrVIIIAdagMissWreaTrueCitiSleeNathRoalTetsMalbPetaGiovButtCorbDannXVIIVivaToki JoanCetePatrCentTobifilmSpenLisaDisnRobeLeslwwwrMichSuniLogoSentSainAlbeAlfrAstrLikeXVIITroyDeutBack franwwwaBarbChriDaviKOSSKOSSKOSSLiarUnknMotiBonnTopsLettThisRobeMickCarlAlerDebituchkasWhatUrsu

Войти

Блокчейн-транзакции через банки, лицензирование криптобирж и другие предложения правительства РФ по контролю криптовалют

Рекомендуемые сообщения

saffron 26

Инвесторы

Организатор системы обмена цифровых валют

Операторы обмена цифровых валют

Механизм совершения транзакций

Контролирующие органы

Изменения в законодательство

Поделиться сообщением

Ссылка на сообщение

Поделиться на другие сайты

weasleish 65

Поделиться сообщением

Ссылка на сообщение

Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Создать учетную запись

Войти

Последние посетители 0 пользователей онлайн

RU/UA/BY

Форум

Чат