Налоговая и переводы на карту

[YugoS 145]

Хочется раз и навсегда разобраться в вопросе вывода и обмена криптовалютных средств на российские дебетовые карты и как на это реагирует налоговая и как на это смотрит закон.

Если говорить как есть, на текущий момент до сих пор нет законодательства в этой области и де-юре вывод средств ничем не регулируется и соответственно полностью легален и не требует оплаты налоговых сборов и взносов, а так же заполнения каких-то справок или деклараций. Но помимо законодательства наши регулирующие и надзорные органы часто любят так же руководствоваться различными внутренними инструкциями и притягиванием фактов за уши, которые могут создать множество проблем рядовому гражданину.

В общем приглашаю всех разобраться, какие суммы вывода рекомендуется не превышать при обмене с криптовалюты на карты российских банков (кто-то называет 600 т.р, кто-то 300, т.р.), как лучше осуществлять обмены и т.д. 

В этой теме обсуждаем именно вывод на карты. Тема по декларированию криптовалютных доходов перед налоговой и полной легализации средств находится здесь: здесь скоро будет ссылка

[Greek 58]

Как я понимаю лучше завести 3 карты: Альфа Тинькофф и Россельхоз, и выводить раз в 3 дня по 100-150к рублей на карту и проблем не будет

[YugoS 145]

18 минут назад, Greek сказал:

Как я понимаю лучше завести 3 карты: Альфа Тинькофф и Россельхоз, и выводить раз в 3 дня по 100-150к рублей на карту и проблем не будет

Тут опять же возникает вопрос, какие месячные лимиты тоже не стоит превышать, чтобы не возникало лишних вопросов. По 100-150к на карту могу подтвердить, никогда не было проблем не у меня не у моих знакомых. С другой стороны, недавно Сбер блокировал тот же личный перевод на 50к на пол дня до подтверждения, но это был внутренний блок банка. Но всё-равно и думай тут.

[Жора Помпиду 415]

@Greek месячный лимит 3 млн, а суммы не нужно под 600 подгонять, лучше если они будут кривые 150,280,320,549. но можно попасть в категорию вип или получить золотую, платиновую и т.д. карту. там другие лимиты и другое отношение. деньги лучше не снимать, а класть на депозит. тогда они гарантировано не попадают под категорию отмыва.

нужно понимать, что блокирует не  человек, а блокирует программа на основании маяков, зашитых в неё.

в каждом банке они зашиты по разному. их может быть 3, 5 или 12. это определенные критерии, которым должен соответствовать платеж: из какого банка, из какой страны, есть ли эти счета (карты) на учете, как отмывочные или из отмывочного банка, состоит ли клиент в категории надежных или нет, движение средств по счетам в месяц, неделю, год и т.д. куда уходят деньги и т.п. 

если после получения вы не бежите сразу обналичивать эти деньги, а кладете на депозит, то они считаются  благонадежными. в общем здесь много нюансов...

[Greek 58]

Ну вот смотрите. Кидаем на карту 100-120к ,покупаем продукуты или технику до 5-10к. А остальное снимаем через 5 дней. Может быть глупость но все же,ты не тупо снял деньги ,а купил с карты и банк получил свой процент с покупок!(от магазина) меньше подозрений. А если совсем заморочится покупать технику с карты и продавать )но это сильно надо заморочится))

[van Gogh 16]

В 22.05.2018 в 09:57, YugoS сказал:

Если говорить как есть, на текущий момент до сих пор нет законодательства в этой области и де-юре вывод средств ничем не регулируется и соответственно полностью легален и не требует оплаты налоговых сборов и взносов, а так же заполнения каких-то справок или деклараций. Но помимо законодательства наши регулирующие и надзорные органы часто любят так же руководствоваться различными внутренними инструкциями и притягиванием фактов за уши, которые могут создать множество проблем рядовому гражданину.

добрейший ты человек - освободил от налогов столько народа...))

 

Изменено 17 сентября, 2020 пользователем van Gogh

[YugoS 145]

В 5/23/2018 в 13:21, van Gogh сказал:

добрейший ты человек - освободил от налогов столько народа...))

Вот категорически не согласен с данным утверждением! Налогообложению подлежат абсолютно все виды доходов (Рос налоговый кодекс не читал, но спорить готов, что там почти слово в слово написано)). Но:

1. есть исключения на определенные виды деятельности (четкий перечень), на которые нулевая ставка налогообложения. декларация подается и в этом случае тоже (исключение в исключении - некоторые виды деятельности освобождены от подачи деклараций). Например, продукцию со своего огорода (земельный участок, прилегающий к дому и не превышающий определенные размеры) имеешь право съесть или продать без оплаты налогов и подачи декларации. раздолье....)) крипты в этом перечне нет!

2. есть системы налогообложения (УСН, ЕНВД, ...), которые дают возможность уменьшить налоговую нагрузку. Выбор одной из этих систем зависит от вида деятельности (ОКВЭД), оборотных сумм. относительно возможности подсунуть крипту под какую то систему - здесь надо консультироваться уже со специалистами и изучать практику (практика - это самое веселое будет. пока нет регулирующего законодательства (и даже если оно и есть, то порой не мешает) в каждом отделении налоговой (даже одного города) задвигать свою версию что это за вид деятельности и какой процент налогообложения положен)

3. фактически, претензии у налоговиков могут сводиться к одному - загнать на максимальную сумму налога, подводя к тому, что крипта попадает под те виды деятельности, где процентная ставка максимальная (или не попадает под льготные ставки)

Не то что добрый. Но декларирование криптовалют не является обязательным на текущий момент, было даже какое-то разбирательство недавно в гос. думе по этому вопросу, обязан ли чиновник декларировать имеющуюся у него криптовалюту или нет и было дано четкое разъяснение, что на текущий момент делать это не обязательно, хотя никто и не запрещает.

Плюс только после принятия закона станет ясно чем является криптовалюта (товаром, финансовым актовом, иностранной валютой), на текущий момент нет определения с точки зрения законодательства и каждый лепит во что горазд, а значит и не совсем даже ясно по какой статье её необходимо декларировать. Фактически нет не одного уголовного дела по поводу незадекларированной криптовалюты, есть только попытки притянуть за уши незаконное обогащение и отмывание денежных средств, когда бремя доказательства, что доход с криптовалюты получен честным путем, перекладываться с правоохранительных органов на плечи случайно попавшего под жернова системы человека. Но это уже совсем другая тема

[van Gogh 16]

В 24.05.2018 в 15:32, YugoS сказал:

Не то что добрый. Но декларирование криптовалют не является обязательным на текущий момент, было даже какое-то разбирательство недавно в гос. думе по этому вопросу, обязан ли чиновник декларировать имеющуюся у него криптовалюту или нет и было дано четкое разъяснение, что на текущий момент делать это не обязательно, хотя никто и не запрещает.

Давай по порядку

 

 

Изменено 17 сентября, 2020 пользователем van Gogh

[mdmcontact 3]

яндекс и киви карты разве не подойдут для этих целей?

Изменено 26 мая, 2018 пользователем mdmcontact

[YugoS 145]

В 5/26/2018 в 12:19, mdmcontact сказал:

яндекс и киви карты разве не подойдут для этих целей?

Подойдут, но там действуют те же самые ограничения. Ибо за платежной системой Qiwi стоит Киви Банк http://www.banki.ru/banks/bank/qiwibank/ а Яндекс Деньги - это Небанковская кредитная организация с лицензией от ЦБ https://money.yandex.ru/i/forms/license2015.pdf плюс государственному Сбербанку принадлежит 75% Яндекс Денег. Мало того, что они пытаются нагнуть половину пользователей своего банка, которые пользуются сбербанк онлайном, такими темпами и за яндекс возьмутся.

[Промокашка 31]

Немного по этой теме добавил на ветке "Криптовалютные дебетовые карты" (т.к. предлагаемый мною ресурс имеет и криптокошельки и фиатные).

Изменено 30 мая, 2018 пользователем Промокашка

[darya1 0]

Здравствуйте, на столько мне известно  по поводу вопросов вывода и обмена криптовалютных средств на дебетовые карты  молодой и перспективный кандидат в депутаты Андрей Андреев высказывал свое мнение  
Если я не ошибаюсь, это все собираются легализировать:))

Изменено 19 октября, 2020 пользователем darya1
не правильно ввела

[Firran 0]

И что он высказывал? 

[crof 1]

В 22.05.2018 в 15:02, Greek сказал:

Ну вот смотрите. Кидаем на карту 100-120к ,покупаем продукуты или технику до 5-10к. А остальное снимаем через 5 дней. Может быть глупость но все же,ты не тупо снял деньги ,а купил с карты и банк получил свой процент с покупок!(от магазина) меньше подозрений. А если совсем заморочится покупать технику с карты и продавать )но это сильно надо заморочится))

Ещё неплохо бы дать отстояться новой карте с месяц, что б точно не было претензий со стороны банка

[Nataly.chocolate 0]

Как сейчас обойти санкции?
многие биржи перестали работать с русскими картами

[TobleRon 3]

Никак, если не успел обзавестись  "нерусскими" картами, то искать те биржи, где русские карты еще актуальны. Или оформлять нерусскую карту, где нибудь где позволяют ))