Jump to content
YugoS

Налоговая и переводы на карту

Recommended Posts

Хочется раз и навсегда разобраться в вопросе вывода и обмена криптовалютных средств на российские дебетовые карты и как на это реагирует налоговая и как на это смотрит закон.

Если говорить как есть, на текущий момент до сих пор нет законодательства в этой области и де-юре вывод средств ничем не регулируется и соответственно полностью легален и не требует оплаты налоговых сборов и взносов, а так же заполнения каких-то справок или деклараций. Но помимо законодательства наши регулирующие и надзорные органы часто любят так же руководствоваться различными внутренними инструкциями и притягиванием фактов за уши, которые могут создать множество проблем рядовому гражданину.

В общем приглашаю всех разобраться, какие суммы вывода рекомендуется не превышать при обмене с криптовалюты на карты российских банков (кто-то называет 600 т.р, кто-то 300, т.р.), как лучше осуществлять обмены и т.д. 

В этой теме обсуждаем именно вывод на карты. Тема по декларированию криптовалютных доходов перед налоговой и полной легализации средств находится здесь: здесь скоро будет ссылка

  • Like 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Как я понимаю лучше завести 3 карты: Альфа Тинькофф и Россельхоз, и выводить раз в 3 дня по 100-150к рублей на карту и проблем не будет

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 минут назад, Greek сказал:

Как я понимаю лучше завести 3 карты: Альфа Тинькофф и Россельхоз, и выводить раз в 3 дня по 100-150к рублей на карту и проблем не будет

Тут опять же возникает вопрос, какие месячные лимиты тоже не стоит превышать, чтобы не возникало лишних вопросов. По 100-150к на карту могу подтвердить, никогда не было проблем не у меня не у моих знакомых. С другой стороны, недавно Сбер блокировал тот же личный перевод на 50к на пол дня до подтверждения, но это был внутренний блок банка. Но всё-равно и думай тут.

Share this post


Link to post
Share on other sites

@Greek месячный лимит 3 млн, а суммы не нужно под 600 подгонять, лучше если они будут кривые 150,280,320,549. но можно попасть в категорию вип или получить золотую, платиновую и т.д. карту. там другие лимиты и другое отношение. деньги лучше не снимать, а класть на депозит. тогда они гарантировано не попадают под категорию отмыва.

нужно понимать, что блокирует не  человек, а блокирует программа на основании маяков, зашитых в неё.

в каждом банке они зашиты по разному. их может быть 3, 5 или 12. это определенные критерии, которым должен соответствовать платеж: из какого банка, из какой страны, есть ли эти счета (карты) на учете, как отмывочные или из отмывочного банка, состоит ли клиент в категории надежных или нет, движение средств по счетам в месяц, неделю, год и т.д. куда уходят деньги и т.п. 

если после получения вы не бежите сразу обналичивать эти деньги, а кладете на депозит, то они считаются  благонадежными. в общем здесь много нюансов...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну вот смотрите. Кидаем на карту 100-120к ,покупаем продукуты или технику до 5-10к. А остальное снимаем через 5 дней. Может быть глупость но все же,ты не тупо снял деньги ,а купил с карты и банк получил свой процент с покупок!(от магазина) меньше подозрений. А если совсем заморочится покупать технику с карты и продавать )но это сильно надо заморочится))

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 22.05.2018 в 09:57, YugoS сказал:

Если говорить как есть, на текущий момент до сих пор нет законодательства в этой области и де-юре вывод средств ничем не регулируется и соответственно полностью легален и не требует оплаты налоговых сборов и взносов, а так же заполнения каких-то справок или деклараций. Но помимо законодательства наши регулирующие и надзорные органы часто любят так же руководствоваться различными внутренними инструкциями и притягиванием фактов за уши, которые могут создать множество проблем рядовому гражданину.

добрейший ты человек - освободил от налогов столько народа...))

Вот категорически не согласен с данным утверждением! Налогообложению подлежат абсолютно все виды доходов (Рос налоговый кодекс не читал, но спорить готов, что там почти слово в слово написано)). Но:

1. есть исключения на определенные виды деятельности (четкий перечень), на которые нулевая ставка налогообложения. декларация подается и в этом случае тоже (исключение в исключении - некоторые виды деятельности освобождены от подачи деклараций). Например, продукцию со своего огорода (земельный участок, прилегающий к дому и не превышающий определенные размеры) имеешь право съесть или продать без оплаты налогов и подачи декларации. раздолье....)) крипты в этом перечне нет!

2. есть системы налогообложения (УСН, ЕНВД, ...), которые дают возможность уменьшить налоговую нагрузку. Выбор одной из этих систем зависит от вида деятельности (ОКВЭД), оборотных сумм. относительно возможности подсунуть крипту под какую то систему - здесь надо консультироваться уже со специалистами и изучать практику (практика - это самое веселое будет. пока нет регулирующего законодательства (и даже если оно и есть, то порой не мешает) в каждом отделении налоговой (даже одного города) задвигать свою версию что это за вид деятельности и какой процент налогообложения положен)

3. фактически, претензии у налоговиков могут сводиться к одному - загнать на максимальную сумму налога, подводя к тому, что крипта попадает под те виды деятельности, где процентная ставка максимальная (или не попадает под льготные ставки)

=================================================

По мониторингу... Рекомендую всем ознакомиться с налоговым кодексом своей страны)). Там, как правило, указывается сумма в нац валюте, которая передается в фин мониторинг. Так же, указаны особенности по другим видам валют.

Например, по Укр попадает под мониторинг

1. единоразовые платежи начиная со 150 тыс. в нац валюте (планируют увеличить до 300 тыс.)

2. любая сумма полученная в иностранной валюте от нерезидента

Остальные критерии и какие механизмы борьбы с нечестными на руку указал Жора Помпиду на пару постов выше

Edited by van Gogh
  • Like 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 5/23/2018 в 13:21, van Gogh сказал:

добрейший ты человек - освободил от налогов столько народа...))

Вот категорически не согласен с данным утверждением! Налогообложению подлежат абсолютно все виды доходов (Рос налоговый кодекс не читал, но спорить готов, что там почти слово в слово написано)). Но:

1. есть исключения на определенные виды деятельности (четкий перечень), на которые нулевая ставка налогообложения. декларация подается и в этом случае тоже (исключение в исключении - некоторые виды деятельности освобождены от подачи деклараций). Например, продукцию со своего огорода (земельный участок, прилегающий к дому и не превышающий определенные размеры) имеешь право съесть или продать без оплаты налогов и подачи декларации. раздолье....)) крипты в этом перечне нет!

2. есть системы налогообложения (УСН, ЕНВД, ...), которые дают возможность уменьшить налоговую нагрузку. Выбор одной из этих систем зависит от вида деятельности (ОКВЭД), оборотных сумм. относительно возможности подсунуть крипту под какую то систему - здесь надо консультироваться уже со специалистами и изучать практику (практика - это самое веселое будет. пока нет регулирующего законодательства (и даже если оно и есть, то порой не мешает) в каждом отделении налоговой (даже одного города) задвигать свою версию что это за вид деятельности и какой процент налогообложения положен)

3. фактически, претензии у налоговиков могут сводиться к одному - загнать на максимальную сумму налога, подводя к тому, что крипта попадает под те виды деятельности, где процентная ставка максимальная (или не попадает под льготные ставки)

Не то что добрый. Но декларирование криптовалют не является обязательным на текущий момент, было даже какое-то разбирательство недавно в гос. думе по этому вопросу, обязан ли чиновник декларировать имеющуюся у него криптовалюту или нет и было дано четкое разъяснение, что на текущий момент делать это не обязательно, хотя никто и не запрещает.

Плюс только после принятия закона станет ясно чем является криптовалюта (товаром, финансовым актовом, иностранной валютой), на текущий момент нет определения с точки зрения законодательства и каждый лепит во что горазд, а значит и не совсем даже ясно по какой статье её необходимо декларировать. Фактически нет не одного уголовного дела по поводу незадекларированной криптовалюты, есть только попытки притянуть за уши незаконное обогащение и отмывание денежных средств, когда бремя доказательства, что доход с криптовалюты получен честным путем, перекладываться с правоохранительных органов на плечи случайно попавшего под жернова системы человека. Но это уже совсем другая тема

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 24.05.2018 в 15:32, YugoS сказал:

Не то что добрый. Но декларирование криптовалют не является обязательным на текущий момент, было даже какое-то разбирательство недавно в гос. думе по этому вопросу, обязан ли чиновник декларировать имеющуюся у него криптовалюту или нет и было дано четкое разъяснение, что на текущий момент делать это не обязательно, хотя никто и не запрещает.

Давай по порядку - мы можем выделить три отдельных действия, которые классифицируются в законодательных актах:

1. покупка - отчетность и налогообложение предусмотрено только для определенного перечня. крипты в перечне нет!

2. хранение - то же самое - есть определенный перечень, что должно декларироваться (по сумме, по признакам к чему относится, занимая какую нишу в обществе попадаешь под декларирование). крипты в перечне нет! - что и подтвердили в гос думе

3. продажа (т.е. процесс получения дохода) - возвращаемся к налоговому кодексу, в котором написано, что ВСЕ виды дохода подлежат налогообложению! за исключением определенного перечня на который распостраняется нулевая ставка. кстати, есть еще один момент - получение отрицательной прибыли (но эта особенность не отменяет необходимость подачи декларации). крипты и в этом перечне нет! но действие данного пункта обратное)

 

 

Edited by van Gogh

Share this post


Link to post
Share on other sites

яндекс и киви карты разве не подойдут для этих целей?

Edited by mdmcontact

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 5/26/2018 в 12:19, mdmcontact сказал:

яндекс и киви карты разве не подойдут для этих целей?

Подойдут, но там действуют те же самые ограничения. Ибо за платежной системой Qiwi стоит Киви Банк http://www.banki.ru/banks/bank/qiwibank/ а Яндекс Деньги - это Небанковская кредитная организация с лицензией от ЦБ https://money.yandex.ru/i/forms/license2015.pdf плюс государственному Сбербанку принадлежит 75% Яндекс Денег. Мало того, что они пытаются нагнуть половину пользователей своего банка, которые пользуются сбербанк онлайном, такими темпами и за яндекс возьмутся.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Немного по этой теме добавил на ветке "Криптовалютные дебетовые карты" (т.к. предлагаемый мною ресурс имеет и криптокошельки и фиатные).

Edited by Промокашка

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

×